保監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司掛牌新三板 比照上市險(xiǎn)企股權(quán)監(jiān)管

為支持中小保險(xiǎn)公司對(duì)接全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，在公布征求意見稿約4個(gè)月后，近日，保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于保險(xiǎn)公司在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌有關(guān)事項(xiàng)的通知》。

保監(jiān)會(huì)表示，近年來，新三板市場(chǎng)快速健康發(fā)展，掛牌公司數(shù)量、融資規(guī)模和融資能力顯著提升。目前，已有兩家保險(xiǎn)公司在新三板掛牌，多家保險(xiǎn)公司正在積極申請(qǐng)或計(jì)劃申請(qǐng)掛牌。掛牌新三板已成為中小保險(xiǎn)公司登陸資本市場(chǎng)、健全市場(chǎng)化資本補(bǔ)充機(jī)制、完善公司治理的重要途徑。

《通知》闡明了保監(jiān)會(huì)支持保險(xiǎn)公司在新三板掛牌的總體態(tài)度，確立了鼓勵(lì)采取做市或競(jìng)價(jià)等更公開透明轉(zhuǎn)讓方式的政策導(dǎo)向。同時(shí)，《通知》規(guī)范了保險(xiǎn)公司申請(qǐng)掛牌的有關(guān)工作程序，明確了保險(xiǎn)公司掛牌以后的股權(quán)監(jiān)管要求，允許自然人投資以做市或競(jìng)價(jià)方式掛牌保險(xiǎn)公司股份，并比照上市保險(xiǎn)公司進(jìn)行股權(quán)監(jiān)管。

《通知》稱，保監(jiān)會(huì)支持符合條件的保險(xiǎn)公司在新三板掛牌，鼓勵(lì)掛牌保險(xiǎn)公司采取做市方式或競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行掛牌股份轉(zhuǎn)讓。

對(duì)于掛牌及增發(fā)條件，《通知》指出，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)符合保監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管指標(biāo)，最近三年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。需取得中國保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見。保險(xiǎn)公司通過新三板非公開發(fā)行股票的，需在發(fā)行前取得中國保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在非公開發(fā)行股票完成之日起30日內(nèi)，按照有關(guān)規(guī)定向保監(jiān)會(huì)提交變更注冊(cè)資本的行政許可申請(qǐng)。

《通知》要求，投資人通過新三板持有掛牌保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%以上的，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起15日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。投資人通過新三板，以協(xié)議方式受讓掛牌保險(xiǎn)公司股份不足5%的，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起15日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國保監(jiān)會(huì)備案；以做市方式或競(jìng)價(jià)方式受讓掛牌保險(xiǎn)公司股份不足5%的，參照上市保險(xiǎn)公司監(jiān)管要求，不再履行備案手續(xù)。投資人通過新三板投資掛牌保險(xiǎn)公司股份，應(yīng)當(dāng)符合保監(jiān)會(huì)規(guī)定的條件。

保險(xiǎn)公司選擇協(xié)議方式掛牌的，投資人應(yīng)當(dāng)符合《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》非上市保險(xiǎn)公司股東資格的相關(guān)規(guī)定；保險(xiǎn)公司選擇做市方式或競(jìng)價(jià)方式掛牌的，投資人資格參照適用上市保險(xiǎn)公司監(jiān)管要求，允許自然人等合格投資者投資掛牌保險(xiǎn)公司股份。