“倫敦私募”河南魅影 投資一萬獲利將超百萬

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　　一切隱蔽而迅速。

　　短短一年內(nèi)，一只號(hào)稱來自國(guó)外的神秘“私募股權(quán)基金”潛入河南，悄無聲息中，攪動(dòng)了無數(shù)人的財(cái)富夢(mèng)想。它名為SIQO，又名“環(huán)球創(chuàng)富組合基金”(以下簡(jiǎn)稱環(huán)球創(chuàng)富)，自稱注冊(cè)于英國(guó)倫敦，以“投入小、周期短、回報(bào)高”的誘惑，將大批資金納入囊中。

　　但如今，一切戛然而止。它的突然“停牌”以及遲遲未至的兌付承諾，讓相信“千金散盡還復(fù)來”的投資者，開始感受到了某種惶恐。

　　它緣何能使得一部分民眾對(duì)其深信不疑，又為何與投資者失去聯(lián)絡(luò)長(zhǎng)達(dá)60天?在它的運(yùn)營(yíng)機(jī)制背后，究竟掩藏了哪些秘密?本報(bào)記者調(diào)查中，這只“倫敦私募”的模糊影子，逐漸清晰。 記者萬軍偉楊霄文圖

　　忐忑的投資者

　　“SIQO還要等50天是真的還是假的?50天后真的能開嗎?”

　　4月7日，本報(bào)記者趕赴河南省駐馬店平輿縣時(shí)，接到部分“環(huán)球創(chuàng)富”投資者忐忑不安的咨詢。

　　王端(化名)于2010年8～11月，分三次購(gòu)買了三份“環(huán)球創(chuàng)富”的“90天成長(zhǎng)型基金”，投資總額約3萬元人民幣。

　　誘惑他持續(xù)購(gòu)買的，是“對(duì)朋友(指代理人)的‘支持’和高回報(bào)誘惑”。

　　王端稱，該基金的投資單位，是1000歐元為基本起點(diǎn)。其按照封閉期和收益率的不同，投資模式分為平衡型、收益型和成長(zhǎng)型三種。封閉期有90天、180天和360天，月收益率分別是6.36%、9.62%和11.28%。

　　更具誘惑力的是，該基金還采用復(fù)利計(jì)算方法，季度連本回報(bào)率約為120%;半年連本回報(bào)率約為174%;一年連本回報(bào)率約為360%。簡(jiǎn)單理解，按照最低標(biāo)準(zhǔn)投資1000歐元，一年后連本帶息可以回籠資金3600歐元。

　　照此推算，按照最低標(biāo)準(zhǔn)投入1000歐元，以一歐元結(jié)算人民幣10元計(jì)算。四年后，本息翻滾后的獲利將達(dá)到168萬元人民幣。這幾乎是一個(gè)百萬富翁的孵化器。

　　這種似乎不真實(shí)的暴富機(jī)會(huì)，一度令王端產(chǎn)生懷疑。但當(dāng)?shù)匾晃蛔钤绲耐顿Y者之一，申購(gòu)半年期基金到期后獲利6200元，又連本帶息投入進(jìn)去，為其親眼目睹。不久后的去年12月初，王端本人拿到了第一筆投資回報(bào)1580元，則讓他疑慮盡消。

　　但從去年12月11日起，包括王端在內(nèi)的不少投資者，開始感到忐忑不安。當(dāng)日至今，這個(gè)“洋基金”的網(wǎng)站一直處于“斷網(wǎng)”狀態(tài)，無法實(shí)現(xiàn)賬戶的“查詢與交易”。

　　最初“代理人”對(duì)投資者的解釋是，公司總部由英國(guó)倫敦挪到了美國(guó)夏威夷，基金將于2月23日“復(fù)盤”。但到了規(guī)定日期依然斷網(wǎng)。“代理人”又轉(zhuǎn)述了新的解釋，因在稅收的問題上，該基金公司與中國(guó)政府在短期無法達(dá)成一致。所以，中國(guó)政府屏蔽了交易網(wǎng)站。但是，該公司已向倫敦法院申請(qǐng)起訴，要求中國(guó)政府維護(hù)該基金合法利益。預(yù)計(jì)在未來60個(gè)工作日(預(yù)訂今年5月28日)正常對(duì)投資者開放。

　　等待的結(jié)果又是等待，“再度推遲”的新通知及代理人的解釋，讓不少投資者心情低落到冰點(diǎn)。

　　“倫敦私募”的侵入路徑

　　“環(huán)球創(chuàng)富”在平輿縣的滲透路徑與運(yùn)作模式，顯得神秘而離奇。

　　據(jù)當(dāng)?shù)囟辔煌顿Y者介紹，該基金的流入，源于該縣一位吳姓代理人。一年前，這位代理人輾轉(zhuǎn)結(jié)識(shí)鄰縣西平縣“環(huán)球創(chuàng)富”的負(fù)責(zé)人。繼而2010年4月開始在平輿縣傳播。

　　那么，“環(huán)球創(chuàng)富”又是如何讓投資者相信這種“天上掉餡餅”的神話呢?

　　按照投資者的回憶，代理人對(duì)該款產(chǎn)品的描述是：“環(huán)球創(chuàng)富”在全球15個(gè)國(guó)家，有著成功的操作經(jīng)驗(yàn)。有英國(guó)金融服務(wù)管理局監(jiān)控，有全球5家銀行提供聯(lián)席擔(dān)保，是名副其實(shí)的國(guó)際大牌。代理人還稱，自2009年起，中國(guó)政府對(duì)國(guó)際PE實(shí)行了開放的政策，符合國(guó)家政策大勢(shì)。

　　一串的“國(guó)際光環(huán)”，佐之代理人專業(yè)而華麗的PE術(shù)語，外加“政策大勢(shì)”，讓很多投資者信以為真。而5%～15%的“風(fēng)險(xiǎn)底線”承諾，配合超高回報(bào)率，以及憑該基金認(rèn)購(gòu)憑證，可在匯豐銀行柜臺(tái)隨時(shí)拿到“全球承兌匯票”的保障，令投資者的警惕釋懷，并對(duì)此產(chǎn)生了憧憬。

　　當(dāng)然，對(duì)于“啟發(fā)”一個(gè)縣投資者而言，餡餅在口頭上還是不夠的，它還需要添加“事實(shí)”的作料。

　　據(jù)記者了解，環(huán)球創(chuàng)富迅速在平輿得以滲透，得益于兩個(gè)方面。其一，當(dāng)?shù)匾恍┱毴藛T投資者的出現(xiàn)，無形中成為該基金滲透的“廣告效應(yīng)”;其二，去年五六月份，最早一批投資者的確是收獲過“真金白銀”。

　　值得一提的是，“環(huán)球創(chuàng)富”靠人際、網(wǎng)絡(luò)傳播的運(yùn)作模式，凸顯出了諸多靈活性。

　　譬如，環(huán)球創(chuàng)富投資單位起點(diǎn)是1000歐元。這一額度雖然不高，但對(duì)于生活在縣城的百姓而言，兌換大筆外匯，也絕非易事。但通過“代辦制”，投資者只需按當(dāng)日人民幣與歐元結(jié)算匯率、略加手續(xù)費(fèi)，交給代理人，即可輕松獲得投資資格。

　　而投資者的交易方式和平臺(tái)，則完全通過對(duì)個(gè)人賬戶的網(wǎng)絡(luò)操作實(shí)現(xiàn)。不過，平輿縣大多數(shù)投資者，連個(gè)人賬戶也一并委托“代理人”。這使得投資人還省去了注冊(cè)、開通網(wǎng)銀，在英文網(wǎng)站操作的麻煩，一切均由代理人打理。

　　有關(guān)平輿縣投資“環(huán)球創(chuàng)富”的人數(shù)，直至記者結(jié)束采訪，仍舊是個(gè)謎。不過，據(jù)幾位投資者透露，該縣代理的基金總量，預(yù)計(jì)在300萬～350萬元人民幣左右。他們的依據(jù)是，這些投資者與代理人都是朋友，相互聊天時(shí)不止一次被告知這一情況。

　　那么，環(huán)球創(chuàng)富許諾令人亢奮的回報(bào)率，到底投資了哪些好項(xiàng)目呢?就這個(gè)問題，記者咨詢了多個(gè)投資者，均表示不知，代理人也未告訴他們一個(gè)成功案例。

　　探訪“代理人”

　　4月7日晚，經(jīng)過輾轉(zhuǎn)聯(lián)系，本報(bào)記者得以約見投資者口中所稱的平輿縣吳姓代理人。

　　不過對(duì)于“代理人”的身份，吳某極力否認(rèn)。他稱，自己只是將“環(huán)球創(chuàng)富”的投資信息，提供給朋友分享。因而，不存在代理問題，更不存在傭金抽成的問題。吳某反復(fù)強(qiáng)調(diào)，“基金絕非強(qiáng)制購(gòu)買，完全由購(gòu)買人決定。投資有風(fēng)險(xiǎn)，入行需謹(jǐn)慎”。

　　而這，與之前本報(bào)記者從數(shù)位投資者那里獲取的信息截然相反。有投資者稱，曾是被極力“游說”購(gòu)買環(huán)球創(chuàng)富基金;他們將現(xiàn)金交給了吳某，再由吳某負(fù)責(zé)為其辦理申購(gòu)、交易。為了擴(kuò)展“環(huán)球創(chuàng)富”的銷售，吳某還組建了一支小團(tuán)隊(duì)。在申購(gòu)?fù)顿Y最熱的某個(gè)時(shí)期，吳某的辦公場(chǎng)所一度有20多個(gè)申購(gòu)者。另?yè)?jù)投資者透露，每吸引1000歐元的投資，得630元的傭金，這在當(dāng)?shù)卦缫咽枪_的秘密。

　　在“環(huán)球創(chuàng)富”被屏蔽的問題上，吳某對(duì)本報(bào)記者稱，2010年6月，該公司就將所有合法手續(xù)，寄給了中國(guó)政府。但在“電子商務(wù)交易是否應(yīng)該收稅”的問題上，公司與中國(guó)政府產(chǎn)生了分歧。12月13日，該公司已向倫敦法院遞交了申訴。由英國(guó)仲裁機(jī)構(gòu)，與中國(guó)政府交涉。

　　對(duì)此信息的由來，吳的解釋是，基金公司向其發(fā)送了電子郵件。而這，也印證了投資者之前稱，是由吳某處看到的“通知”。

　　那么，交易網(wǎng)站被屏蔽的現(xiàn)實(shí)，是否說明“環(huán)球創(chuàng)富”并未獲得政府官方認(rèn)可的資質(zhì)，而它在中國(guó)的募資行為，缺失了合法性?

　　“國(guó)內(nèi)有沒有獲得發(fā)售的批準(zhǔn)我并不清楚。這個(gè)事也不該我管，因?yàn)榇蠊P資金出境，該是銀監(jiān)會(huì)來負(fù)責(zé)監(jiān)控。但至少在目前，全亞洲沒有一起關(guān)于投資‘環(huán)球創(chuàng)富’投訴的案例。”吳某言之鑿鑿。

　　記者追問道，如此之高的投資回報(bào)率，又缺乏官方認(rèn)可資質(zhì)，“環(huán)球創(chuàng)富”的風(fēng)險(xiǎn)性如何?同時(shí)，它募集資金的用途，是否也應(yīng)該被公示呢?

　　吳某答：“我沒有時(shí)間也無必要去了解該基金投資的用途。只要去做投資，對(duì)方給多少倍的利息，這是兩廂情愿。更何況，有匯豐銀行做投資擔(dān)保，有理由相信這是真實(shí)的。錢到期了，到匯豐銀行柜臺(tái)開出來全球承兌匯票，就可以拿到現(xiàn)金。”

　　而據(jù)吳某掌握的情況，2009年10月，“環(huán)球創(chuàng)富”正式進(jìn)入河南。截至目前，“環(huán)球創(chuàng)富”的步履，已經(jīng)涉及河南省大多數(shù)縣級(jí)城市。然而，駐馬店的發(fā)展情況，尚不及開封、南陽、許昌等。

　　對(duì)此說法的真實(shí)性，本報(bào)尚無法予以全面考證。但從2010年9月之后，本報(bào)曾經(jīng)陸續(xù)接到過新密、許昌等地讀者對(duì)“環(huán)球創(chuàng)富”的來電咨詢和疑慮。

　　
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　　 “環(huán)球創(chuàng)富”疑點(diǎn)重重

　　這個(gè)天上掉下的“餡餅”，從產(chǎn)品包裝到投資回報(bào)，再到風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保，貌似誘人。但隨著本報(bào)記者的進(jìn)一步調(diào)查，諸多疑點(diǎn)開始顯露。

　　在平輿縣，本報(bào)記者從投資人處獲取的該基金認(rèn)購(gòu)憑證，是兩張中英文的“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金投資證書”(以下簡(jiǎn)稱證書)，外加一套長(zhǎng)達(dá)6頁(yè)的“宣傳材料”。

　　但所謂的“證書”，其實(shí)是兩張極為普通的A4打印紙。其中一張英文版的“證書”，即是被代理人稱可在匯豐銀行柜臺(tái)兌換成“全球承兌匯票”的憑證。

　　4月11日，匯豐銀行鄭州分行有關(guān)人士在反復(fù)研究了這張“證書”后，否認(rèn)了代理人的說法，稱這張“證書”在匯豐銀行中國(guó)境內(nèi)的柜臺(tái)，無法兌換為匯票。

　　而那份冗長(zhǎng)的名為“改變命運(yùn)從PE開始”的宣傳資料，通篇是大而空的煽動(dòng)性語言，無任何關(guān)于“環(huán)球創(chuàng)富”投資產(chǎn)品和公司背景的介紹。

　　記者輾轉(zhuǎn)由其他渠道，獲取了一份“環(huán)球創(chuàng)富”介紹信息。該信息顯示，SIQO資產(chǎn)管理公司，隸屬于德國(guó)TKT集團(tuán)旗下子公司。2001年注冊(cè)英國(guó)倫敦;接受英國(guó)FSA監(jiān)管執(zhí)行FSCS賠償計(jì)劃，獲得最高補(bǔ)償5.5萬英鎊。而SIQO-PE投資產(chǎn)品主要特點(diǎn)，在資金募集上，主要通過非公開方式面向機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集。它的銷售和贖回，都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。另外，在投資方式上也是以私募形式進(jìn)行，絕少涉及公開市場(chǎng)的操作，一般無需披露交易細(xì)節(jié)。

　　然而，本報(bào)記者從英國(guó)商業(yè)登記處網(wǎng)站獲得資料，SIQO公司成立于2008年11月18日。這與其在國(guó)內(nèi)宣稱成立于2001年，形成了明顯的出入。

　　4月11日，記者登錄英國(guó)金融服務(wù)管理局(FSA)官網(wǎng)，注意到一則對(duì)包括SIQO在內(nèi)等多家公司的一紙警告。大致內(nèi)容是，SIQO并沒有依據(jù)英國(guó)《2000年金融服務(wù)業(yè)市場(chǎng)法》接受監(jiān)督。鑒于這家公司很可能會(huì)針對(duì)英國(guó)客戶展開募資，由此告誡投資人，請(qǐng)不要與一個(gè)未經(jīng)授權(quán)、不受監(jiān)督的企業(yè)或個(gè)人交易。因?yàn)?，這將無法享受金融服務(wù)補(bǔ)償計(jì)劃。而警告發(fā)布的時(shí)間，為2009年12月22日。

　　顯然，上述“警告”至少意味著SIQO資產(chǎn)管理公司并不規(guī)范，投資者一旦面臨信用風(fēng)險(xiǎn)，將無法得到保障。

　　不僅如此。環(huán)球創(chuàng)富還宣稱其為面向歐洲和世界的基金管理公司，已經(jīng)在11國(guó)開展業(yè)務(wù)。但《知識(shí)經(jīng)濟(jì)·中國(guó)直銷》雜志曾經(jīng)于去年上半年監(jiān)控其網(wǎng)站流量信息，發(fā)現(xiàn)公司官網(wǎng)有高達(dá)98.6%以上的用戶來自中國(guó)，其母公司TKT官網(wǎng)更是百分之百的中國(guó)用戶。流量數(shù)據(jù)顯示，這個(gè)早已于2000年就建立的環(huán)球創(chuàng)富官網(wǎng)，在2009年之前用戶數(shù)和訪問量幾乎為零。只是到2009年后期訪問量開始激增。

　　如是的頁(yè)面和訪問記錄，對(duì)于一個(gè)運(yùn)營(yíng)多年且完全通過網(wǎng)絡(luò)交易的國(guó)際公司而言，頗為費(fèi)解。該雜志進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，該公司號(hào)稱“歐洲最具影響力的貨幣流通電子服務(wù)商”的英國(guó)交易平臺(tái)，實(shí)際上2008年成立于中國(guó)，用戶也全部來自中國(guó)。分析人士認(rèn)為，環(huán)球創(chuàng)富的英國(guó)公司光環(huán)背后，可能是一家中國(guó)公司的“洋騙局”。

　　觸及“政策紅線”

　　4月11日，本報(bào)記者將關(guān)于環(huán)球創(chuàng)富的采訪資料，傳給嘉富誠(chéng)國(guó)際資本有限公司董事長(zhǎng)兼總裁鄭錦橋。后者為中國(guó)企業(yè)海外融資上市的投行專家、國(guó)際資本市場(chǎng)研究高級(jí)分析師，同時(shí)也是渤海金石投資基金發(fā)起人，在國(guó)內(nèi)PE實(shí)戰(zhàn)和理論上皆具豐富經(jīng)驗(yàn)。

　　鄭錦橋分析后認(rèn)為，這明顯是假借私募名義非法集資的行為。首先，環(huán)球創(chuàng)富在英國(guó)倫敦注冊(cè)，中國(guó)人要去投資，需由中國(guó)外匯管理局批準(zhǔn)。這在短期內(nèi)很難解決。

　　其次，根據(jù)相關(guān)法律，目前我國(guó)僅限人民幣私募股權(quán)基金在國(guó)內(nèi)募資，外資PE則未被允許。

　　鄭錦橋分析，按照有關(guān)法律規(guī)定和私募常規(guī)做法，PE面向募資對(duì)象一般不超過50人，如果超過這個(gè)數(shù)字，毫無疑問是非法集資。

　　“通常情況下，私募不會(huì)承諾投資的固定回報(bào)，這會(huì)觸及銀監(jiān)會(huì)對(duì)非法集資的安全線。最后是回報(bào)周期，私募股權(quán)投資基金分兩類，一是PE，投資擬上市公司通過上市成功退出獲利，另一種為投資房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目上，但均需要兩到三年時(shí)間。即使有房地產(chǎn)承諾基金固定回報(bào)的，也在一年以上的封閉期。”

　　但這家所謂的國(guó)際私募，幾乎是處處違規(guī)，處處觸雷。

　　對(duì)環(huán)球創(chuàng)富操作手法深感費(fèi)解的，還有國(guó)內(nèi)某PE基金的合伙人。他的評(píng)價(jià)是，“完全違背了PE基金的最基本運(yùn)營(yíng)模式”。浸淫PE多年的他，對(duì)該“知名基金”并無聽說。“PE在中國(guó)的快速發(fā)展，令一些不法分子鉆了空子，利用普通民眾對(duì)PE的熱情，以及對(duì)于PE運(yùn)作規(guī)律的無知，進(jìn)行非法斂財(cái)。”該人士表示。

　　4月8日，記者來到平輿縣警方經(jīng)偵支隊(duì)，被告知“的確還沒有接到過受害者報(bào)案”。但警方分析，也許該基金仍處于斷網(wǎng)期，投資人尚沒有意識(shí)到問題的存在。而即使有報(bào)案，縣級(jí)警方也需要更高一級(jí)警方以及金融部門配合。

　　本報(bào)記者另由權(quán)威渠道獲取的信息顯示，環(huán)球創(chuàng)富在全國(guó)部分傳播較早的地區(qū)，已經(jīng)被警方或有關(guān)部門查處和定性，并向投資者發(fā)出預(yù)警。

　　最初引起警覺的是上海警方。上海警方去年“平安世博”打擊整治攻堅(jiān)戰(zhàn)經(jīng)偵專項(xiàng)行動(dòng)中，破獲一起以傳銷方式吸納投資人炒作TKT公司推出的“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金”的非法經(jīng)營(yíng)案件，并稱“此類傳銷系首次出現(xiàn)在上海，并可能蔓延全國(guó)”。上海警方當(dāng)時(shí)認(rèn)為，由于該基金經(jīng)營(yíng)管理部門位于國(guó)外，投資人的資金均被匯到境外，一旦發(fā)生經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，投資人可能面臨全部經(jīng)濟(jì)損失。

　　從去年開始，上海、遼寧、內(nèi)蒙古、河北、安徽、新疆、浙江等地公安部門，開始對(duì)“SIQO環(huán)球創(chuàng)富組合基金”發(fā)出類似預(yù)警。

　　但這些信息，環(huán)球創(chuàng)富的很多投資者或許并未知道。他們依然等待著5月28日的開盤日。這一天，他們會(huì)否如愿?這只神秘“環(huán)球創(chuàng)富”基金的真實(shí)面目，又究竟何時(shí)會(huì)被徹底揭開?