廣東整治電話詐騙實(shí)錄：通訊網(wǎng)絡(luò)比華爾街忙

當(dāng)?shù)鼐揭还沧ゲ读?02名涉嫌電話詐騙的嫌疑人。

警方查獲的大批銀行卡。

　　“猜猜我是誰？”一句溫情的問語，卻成了不法分子行騙的伎倆。

　　打電話的人聽語氣像是老熟人。要是你問他是誰，他便會(huì)以玩笑的口吻反問：“猜猜我是誰”；如果你說出一個(gè)熟人的姓名，這個(gè)人就會(huì)順?biāo)浦鄣爻姓J(rèn)下來，并開始跟你套交情，為接下來的行騙鋪墊感情基礎(chǔ)。這就是以“猜猜我是誰”為名實(shí)施電話詐騙的犯罪活動(dòng)。

　　一批來自電白的不法分子，采用“猜猜我是誰”的電話詐騙手法，從2007年開始在全國(guó)各地大肆行騙，受害人遍及17個(gè)省份的160多個(gè)縣市。由于犯罪嫌疑人均為電白籍人，這也讓廣東茂名轄下的電白縣出了名。

　　在全國(guó)開展的打擊電話詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)中，電白縣成為重點(diǎn)整治地區(qū)。

　　麻崗鎮(zhèn)和樹仔鎮(zhèn)是電話詐騙的重災(zāi)區(qū)，在抓獲的電白籍的電話詐騙犯罪嫌疑人中，90%以上都來自這兩個(gè)鎮(zhèn)。

　　如今，在電白縣麻崗鎮(zhèn)的街道，到處都可以看到“打擊電話詐騙犯罪”的紅色橫幅。“猜猜我是誰”電話詐騙，讓這個(gè)有著6萬多人的鄉(xiāng)鎮(zhèn)卷入漩渦之中。

　　當(dāng)?shù)鼐礁嬖V記者，如今，“猜猜我是誰”詐騙手法已經(jīng)升級(jí)，它已經(jīng)發(fā)展到能叫出你的名字：“某某，猜猜我是誰”。

　　文/圖 記者 曾向榮、關(guān)家玉

　　8月23日晚上，被通緝的電白籍電話詐騙嫌疑人范某回到電白自首，表示愿意退贓。范某犯案地點(diǎn)在陜西某地。在電白警方的專項(xiàng)打擊下，這些電話詐騙嫌疑人紛紛回鄉(xiāng)投案自首。

　　從今年3月開始，廣東茂名警方和電白警方組成專案組，重點(diǎn)打擊電話詐騙。茂名市公安局抽調(diào)了109名精干力量到電白，和電白警方一起打擊電話詐騙。時(shí)任茂名市公安局刑警支隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)的董浩也來到電白縣公安局掛職，擔(dān)任副局長(zhǎng)。

　　至今，當(dāng)?shù)鼐揭还沧ゲ读?02名涉嫌電話詐騙的嫌疑人。“前段時(shí)間幾乎天天去抓人。這些嫌疑人最小的18歲，最大的40多歲，文化程度普遍不高，有的小學(xué)都沒畢業(yè)。”

　　本地案發(fā)少：波及17個(gè)省份的160多個(gè)縣市

　　從2007年開始，茂名警方陸續(xù)接到外地公安部門關(guān)于協(xié)辦“猜猜我是誰”電話詐騙案件的請(qǐng)求。經(jīng)調(diào)查，犯罪嫌疑人均為電白籍人。

　　“當(dāng)時(shí)我們就覺得，這種案件手段那么簡(jiǎn)單，得利那么容易，再加上有電信、金融這些作案的載體，此類案件肯定會(huì)高發(fā)。”警方一位人士當(dāng)時(shí)估計(jì)。

　　不出所料，2008年以后，“猜猜我是誰”的電話詐騙果然高發(fā)。

　　2008年12月19日，上海事主田某接到一陌生電話，對(duì)方聲稱是其久未聯(lián)系的朋友文某，田某信以為真。20日， “好友文某”致電，稱其在外出途中遭遇車禍，急需一筆錢救治。田某在收到戶名和賬號(hào)短信后，陸續(xù)給對(duì)方匯去人民幣3萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　2009年2月23日，四川省事主劉某被人冒充其好友，謊稱在賓館被人栽贓敲詐，要不及時(shí)匯款就會(huì)沒命。劉某為救朋友，于當(dāng)天先后匯去3筆現(xiàn)金共計(jì)6萬元，后發(fā)現(xiàn)被騙。

　　茂名市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)沈東明對(duì)媒體介紹說：“這種情況在2008年達(dá)到一個(gè)高峰，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，當(dāng)年外地警方請(qǐng)求茂名警方協(xié)查電話詐騙案件的共有17個(gè)省份的160多個(gè)縣市。”

　　此類案件有一個(gè)奇特的現(xiàn)象：電白本地案發(fā)少，作案人在外地，案發(fā)地點(diǎn)在外地，被騙事主也在外地。

　　茂名警方和電白警方主動(dòng)出擊。電白縣政法委書記、公安局局長(zhǎng)張愛國(guó)告訴記者，為了有效開展打擊行動(dòng)，茂名和電白警方變協(xié)辦為主辦，主動(dòng)挖掘電話詐騙線索，到全國(guó)各地偵辦案件，向電白籍的電話詐騙人員“開戰(zhàn)”。

　　手段簡(jiǎn)單：一部手機(jī)一張銀行卡就可作案

　　電白警方一位人士表示：“這是一種遠(yuǎn)程犯罪，犯罪分子不跟受害人接觸，只是通過手機(jī)接觸。因此，對(duì)取證帶來了一些難度。”如果因?yàn)槿∽C難而讓犯罪嫌疑人得以釋放，類似的詐騙活動(dòng)就變本加厲。

　　“猜猜我是誰”電話詐騙的手段很簡(jiǎn)單，有一部手機(jī)、一張銀行卡就可以作案。犯罪團(tuán)伙一般是兩個(gè)，一人專門負(fù)責(zé)打電話，冒充熟人詐騙，另外一人負(fù)責(zé)取款。打電話和取款，可能發(fā)生在不同的地區(qū)。

　　不法分子通過四處搜羅的手機(jī)用戶資料，假冒機(jī)主的朋友，通過打電話敘舊或請(qǐng)吃飯喝酒等招數(shù)套近乎，取得機(jī)主信任。機(jī)主在迷惑中誤以為是久未謀面或聯(lián)系的朋友、同學(xué)、戰(zhàn)友等。

　　“嫌疑人一般都是下午打電話，從3時(shí)到6、7時(shí)之間，主要用意在于聯(lián)絡(luò)感情，說明天一起吃個(gè)飯。到了第二天，就說自己出事了。以前是說自己遭遇車禍，現(xiàn)在一般說因?yàn)榫坪榷嗔?，嫖娼被抓，又不敢跟家里人講，能不能先匯點(diǎn)錢過來救急。然后就給受害人發(fā)個(gè)短信，把銀行卡號(hào)告訴對(duì)方。”警方人士表示。[page]

　　銀行卡來源：有人專門做開戶的生意

　　受害人匯款后，這位負(fù)責(zé)打電話詐騙的犯罪嫌疑人立即打電話給取款人，通知他取款。“每次得手后，取款人可以獲得6%~10%的分紅。”

　　警方發(fā)現(xiàn)，取款人身上有很多銀行卡，都是買來的。在這個(gè)利益鏈條上，有人專門做開戶的生意。

　　一位警方人士去福建吸取打擊電話詐騙的經(jīng)驗(yàn)，他了解到，犯罪嫌疑人的銀行卡是一箱一箱地運(yùn)來的。“為什么有這么多銀行卡呢？因?yàn)橐粋€(gè)身份證可以開很多銀行卡，拿別人的身份證就可以開銀行卡。一些工廠會(huì)收取工廠員工的身份證，絕大部分銀行卡就是用這些身份證開戶的。”

　　警方與金融部門進(jìn)行了協(xié)調(diào)。“整個(gè)犯罪過程有兩步都是在銀行發(fā)生的，一是開戶，二是取款。根據(jù)這個(gè)特點(diǎn)，我們先和本地銀行進(jìn)行協(xié)調(diào)。”

　　警方偵查發(fā)現(xiàn)，這類詐騙活動(dòng)的取款有這樣一個(gè)特點(diǎn)：一匯入賬戶后就被取走了，匯錢的金額也不大，幾千元、1萬、2萬元的偏多，也有十幾萬元的，但不多。此外，取款人的銀行卡都不是自己開設(shè)的，說不出開戶人的具體情況。

　　至今，通過銀行的協(xié)助，警方成功抓獲了8名犯罪嫌疑人。

　　電白大排查：鎮(zhèn)不漏村、村不漏戶、戶不漏人

　　“3月下旬開始，電白縣對(duì)所有鎮(zhèn)村進(jìn)行大排查，‘鎮(zhèn)不漏村、村不漏戶、戶不漏人’。”張愛國(guó)告訴記者。

　　警方和鎮(zhèn)委、鎮(zhèn)政府聯(lián)合組成大排查工作組進(jìn)村入戶，每村每戶過關(guān)。“了解每戶外出人員去向，調(diào)查家庭收入來源，摸清底數(shù)，并進(jìn)行宣傳教育。”

　　電白縣公安局副局長(zhǎng)董浩介紹：“通過大排查，查出903名重點(diǎn)人員，逐一登記造冊(cè)，建立重點(diǎn)關(guān)注人員信息庫，然后對(duì)這903人的家屬逐個(gè)回訪，講明政策，動(dòng)員家屬勸他們回來自首。”

　　在大排查過程中，警方發(fā)動(dòng)群眾提供線索，為精確打擊創(chuàng)造了條件。

　　由于電話詐騙跨越多個(gè)地區(qū)，4月28日，當(dāng)?shù)鼐皆趶V東省公安廳的協(xié)調(diào)下，茂名、佛山、廣州、珠海、惠州等地警方統(tǒng)一行動(dòng)，抓獲29名犯罪嫌疑人，破獲案件50宗，涉案地包括湖南、新疆等6個(gè)省和自治區(qū)，涉案金額183萬元，取得了打擊電話詐騙犯罪開戰(zhàn)以來最大的一次戰(zhàn)果。

　　騙術(shù)升級(jí)：能說出你的名字

　　在強(qiáng)大的攻勢(shì)下，大量“電白籍”電話詐騙人員陸續(xù)返鄉(xiāng)投案自首。有一天，就有20多人回來自首。在這20名投案自首人員中，年齡最小的才十七八歲，年齡最大的將近50歲。

　　他們都是麻崗鎮(zhèn)人。對(duì)著民警和鏡頭，他們或面色凝重，或聲淚俱下，一句一句地交代著自己的有關(guān)情況。

　　截至目前，一共有40多人投案自首，有些人是帶著錢回來退贓。

　　“既要打，又要防，打防結(jié)合，以防為主。”董浩解釋說，這類電話詐騙的作案成本很低，手段簡(jiǎn)單，得利容易，只打是不行的，要注意防范。

　　他透露，“猜猜我是誰”電話詐騙已經(jīng)升級(jí)，發(fā)展到能夠叫出對(duì)方的名字。因?yàn)槟苷f出名字，掌握的信息就多一點(diǎn)，增加了可信度。

　　此外，電話詐騙犯罪活動(dòng)還能夠“任意顯號(hào)”。通過運(yùn)營(yíng)商，茂名可以攔截90%以上的“任意顯號(hào)”詐騙。

　　“我們?cè)谒巡橄右扇烁C點(diǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一疊通訊錄，包括姓名、電話、工作單位，甚至有住宅。他們是通過互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買的，這說明，個(gè)人信息泄露得太厲害了。”董浩感嘆。

　　讓董浩印象深刻的是，在偵辦冒充領(lǐng)導(dǎo)的鐘潤(rùn)江、鐘祝武電話詐騙案時(shí)，警方去鐘潤(rùn)江家搜查，在他的電腦里發(fā)現(xiàn)了電信VIP大客戶的資料。[page]

　　先后三次冒充茂名市領(lǐng)導(dǎo)：詐騙犯騙得19.5萬元

　　26歲的鐘潤(rùn)江是電白縣麻崗鎮(zhèn)后官田城河村人，去年10月21日因涉嫌犯詐騙罪被刑事拘留，后被逮捕。鐘祝武是麻崗鎮(zhèn)后官田東二村人，和鐘潤(rùn)江同時(shí)被刑事拘留和逮捕。

　　去年5月，鐘潤(rùn)江在互聯(lián)網(wǎng)上購(gòu)買茂名地區(qū)全球通手機(jī)號(hào)碼資料和手機(jī)換號(hào)軟件，之后又購(gòu)買了六名當(dāng)?shù)刂饕I(lǐng)導(dǎo)的手機(jī)通話記錄資料，準(zhǔn)備實(shí)施詐騙作案。

　　去年9月和10月，鐘潤(rùn)江和鐘祝武先后三次冒充茂名的一位市領(lǐng)導(dǎo)，打電話實(shí)施詐騙，一共騙得人民幣19.5萬元。其詐騙手法是，在手提電腦上使用手機(jī)換號(hào)軟件輸入茂名市領(lǐng)導(dǎo)的手機(jī)號(hào)碼，撥通被害人的手機(jī)。最多的一次，鐘潤(rùn)江等人騙得10萬元。

　　法院認(rèn)定，通過冒充茂名市領(lǐng)導(dǎo)和電白縣某局領(lǐng)導(dǎo)，鐘潤(rùn)江等人先后四次騙取他人人民幣20.5萬元。

　　今年6月，茂名市中級(jí)人民法院作出終審裁定：鐘潤(rùn)江犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣5萬元；鐘祝武犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣5萬元；對(duì)其非法所得予以追繳。

　　張愛國(guó)告訴記者，對(duì)此類案件要頂格處理，從重、從嚴(yán)、從快，能判多少年，就判多少年。

　　致命誘惑力：犯罪成本低，來錢快

　　關(guān)于“猜猜我是誰”電話詐騙的起源，說法不一。有一種說法認(rèn)為，這類電話詐騙是從我國(guó)臺(tái)灣傳入的。早年一部分臺(tái)灣人在澳大利亞打拼時(shí)，利用電信和銀行管理的漏洞，用類似的手法進(jìn)行詐騙。后來，這種詐騙伎倆傳到福建、廣東等地。

　　董浩認(rèn)為，要想讓電話詐騙犯罪活動(dòng)一下子就銷聲匿跡很難，因?yàn)樽靼赋杀镜?，手段?jiǎn)單，得利容易，而且還涉及金融、互聯(lián)網(wǎng)的管理問題。

　　犯罪成本低，來錢快，是電話詐騙的致命誘惑力。

　　在麻崗鎮(zhèn)，村里一小部分人從外地回到村里后，鼓吹“打個(gè)電話對(duì)方就打錢過來”，讓很多幻想不勞而獲的人十分羨慕，特別是少數(shù)抱著“一夜暴富”心態(tài)的年輕人，很容易誤入歧途。“比如我是麻崗鎮(zhèn)的，靠打電話就掙了錢，跟別人一說，大家會(huì)覺得掙錢很容易，沒成本。”當(dāng)?shù)鼐揭晃蝗耸扛嬖V記者，“而且，他們覺得這種犯罪不嚴(yán)重，既不是去偷，又不是去搶。”

　　村里有幾個(gè)人學(xué)到這種犯罪手法，便會(huì)帶動(dòng)一大幫。他們大多是靠親戚、朋友幫帶，一帶十、十帶百，各自組成一個(gè)詐騙團(tuán)伙作案。回到電白投案自首的人員當(dāng)中，有些就是親戚、父子、兄弟等一同前來。

　　麻崗鎮(zhèn)全鎮(zhèn)有6萬多人，人均土地稀少，以前靠打魚為生，但如今，捕魚的收益下降，只有用大船到遠(yuǎn)海才能打到魚。于是，越來越多的人開始到外面打工，但也有相當(dāng)一部分心術(shù)不正之徒卻走上了電話詐騙的犯罪道路。

　　“本來，這兩個(gè)鎮(zhèn)，改革開放后到外地經(jīng)商的成功人士還是比較多的。”當(dāng)?shù)匾晃蝗耸扛嬖V記者。

　　知情人士告訴記者，麻崗鎮(zhèn)的社會(huì)治安比較復(fù)雜，此前還陸續(xù)出過假魚粉、假發(fā)票案件，“有歷史積淀”。

　　電話詐騙日益猖獗：某縣通訊網(wǎng)絡(luò)比華爾街還忙

　　電話詐騙不僅限于“猜猜我是誰”。如今，跟電話相關(guān)的詐騙已經(jīng)發(fā)展到十分猖狂的程度。

　　“錢還沒匯吧，我那張卡磁條已失效，你把錢打到這個(gè)農(nóng)行賬號(hào)×××××戶名：張××，到賬后發(fā)信息給我。”

　　近來，很多手機(jī)用戶都會(huì)收到類似的詐騙短信。這是電話詐騙活動(dòng)的最新變種之一。電話詐騙手法好似電腦病毒，不斷衍生出新的變種。

　　在電話詐騙比較猖獗的福建某縣，移動(dòng)公司一共建了6臺(tái)基站，但基站容量依然不夠，時(shí)常出現(xiàn)擁堵，這讓一家跨國(guó)電信設(shè)備制造商的工作人員很納悶：“美國(guó)華爾街的五六臺(tái)基站足夠了，為什么這個(gè)縣有6臺(tái)基站還不夠呢？”